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农业银行(601288)
研报日期：2018-08-29 农业银行(601288) 业绩符合我们预期，维持“增持”评级 公司于8月28日发布2018年半年报，归母净利润同比增长6.63%，业绩符合我们的预期。公司息差修复，资产质量保持向好态势，1000亿元定增后资本充足率大增。我们预测2018-20年EPS0.60/0.65/0.71元，2018年BPS4.28元，目标价4.28-5.13元，维持“增持”评级。 存款基础坚实，支撑息差上升 2018年上半年营收/PPOP分别同比增长10.60%/16.72%，增速较Q1扩大5.56pct/2.78pct。上半年净息差为2.35%，较2017年全年上升7bp。息差提升的主要原因为生息资产收益率快速上升，而存款优势保证负债成本率稳定。贷款量价齐升，上半年贷款平均余额较去年增长7.44%，2倍于同期生息资产增速。上半年贷款平均利率也较其去年上升13bp。公司存款基础坚实，Q2末存款占计息负债的86.91%，而上半年存款平均利率较2017年末仅上升1bp，存款为公司计息负债成本率的稳定奠定了坚实基础。 中间业务收入增速回正，资本充足率大增 上半年手续费及佣金净收入同比增长2.76%，增速较Q1转负为正。中间业务收入回暖的主要原因是信用卡分期、电子银行的发力有效对冲了理财收入的下降。上半年银行卡、电子银行收入分别同比增长14.0%、37.7%。信用卡累计
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我FFFF佛慈悲：
本人从4月11日止盈空仓看戏至今，温馨提示，本月还差2个交易日就收周线和月线了，下个月是本季度最后一个月，好了，继续空仓看戏。
LYF19676733：
业绩0.35元，增长率6.6%价格应该和中小板许多股票看齐