网友提问：
中国国贸(600007)
2014年7月11日周末，招行收盘价9.7元，现在收盘价29元。。招行这4年每股分红2.9元，等于9.7元买进不动到今天成本6.8元，涨幅4.3倍，1年涨幅1倍多一点，暴利
网友回复
N新京：
银行股现价比2014年7月11日收盘价，4年时间，涨幅最大招行4.3倍，宁波银行3.2倍
。。
平安银行60%，浦发70%，华夏55%，民生银行30%，南京银行2.6倍，兴业银行80%，北京银行66%，农行75%，交行75%，工行75%，光大75%，建行1倍，中行58%，中信银行65%
N新京：
大致涨幅数据，涨幅相差很大，感觉招行不靠谱，民生低估了，史玉柱2011年春节前5.2元左右入场，到现在7.5年时间涨幅只有1倍，等于年涨10%
N新京：
目前银行股市盈率：民生银行4.4倍，兴业银行4.5倍，华夏银行4.9倍，交行5.1倍
。。
5.3倍有：南京银行，江苏银行，北京银行，浦发银行，光大银行，中国银行
。。
农行5.4倍，中信银行5.7倍，建行5.8倍，工行6.2倍，平安6.6倍，杭州6.7倍，上海6.8倍，宁波7.5倍，招行8.1倍
N新京：
总结：过去4年银行股平均涨幅跑赢17%印钞票速度，但现在银行股不能跟4年前比，那时银行股基本市盈率4.2倍左右，好像光大和兴业是3.8倍，招行4.2倍
。。
现在市盈率5.3倍左右，也就说过去4年银行股收益应该减去20%的市盈率涨幅，年收益12%左右
N新京：
不良贷款拨备覆盖率，国家规定130%--150%。。北京银行中报是260%，故意压低业绩
。。
中报各银行拨备覆盖率： 平安银行175% 。。 浦发银行146%。。华夏银行158%
。。
江苏银行182%。。兴业银行209%。。农行248%。。交行170%。。工行174%。。中行164%
。。
中信银行169%。。光大173%。。招行316%。。上海304%。。南京463%，杭州银行226%
N新京：
市净率排名：华夏0.63倍，民生0.65倍，交行0.69倍，光大0.7倍，北京0.72倍
。。
0.75倍左右：中行，江苏，浦发，兴业。。中信0.78倍，平安0.78倍，农行0.85倍，杭州0.92倍，工行0.94倍，上海0.95倍，建行0.97倍，南京1.01倍，宁波1.44倍，招行1.56倍
N新京：
最低估是民生，几年前安邦9.5元买了40亿股，现在5.96元复权价7.4元，每股亏2元。这股10大股东的钱都是借的，过去3年11-12月有1波拉高做市值，今年第4年不知道会不会拉，值得赌
N新京：
5月31日MSCI买进100亿元，按512990这个MSCI基金分析，亏损11%左右，当时汇率6.3左右，汇率亏损8%左右。。明天MSCI买进600亿元，把两次平均，MSCI就只亏3%了
。。
如果汇率从现在6.8升值到6.6，MSCI不用补仓，上证指数不涨也能解套。。过去8年，平均汇率只有6.3左右，而且大多数情况是6.3，能站稳6.8以上的日子很少
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所以MSCI挣钱概率几乎100%。。还不用算上证指数只有2700点，大堆银行股能在未来推动指数不断上涨。。今早分析的银行股，2014年7月上证只有2050点，指数涨35%，银行股平均涨幅70%
N新京：
如果认为老银行股问题多，可以考虑江苏银行，现在6.27元等于2年前发行价，2年每股只分了0.35元，华泰证券等11家机构2011年5元入股的，没送过股，7年每年也就挣个5%左右银行利息
。。
上海银行创年内新高（唯一），6.8倍市盈率，比发行价高20%。。江苏银行5.3倍市盈率低估了
习羽斋：
同感。
N新京：
中国国贸公布半年报，易方达2个基金各持900万股左右。。江浙大户减仓和港股通加仓，都是300万股左右，这2个账户估计是一起的。十大后4个私人账户，也是一起的，即江浙大户控盘
N新京：
北辰和首商，操盘手法一样，砸盘拿筹码，非常老道，估计是以前国贸十大的新华基金老曹干的。。北辰和首商新入场基金，中欧恒利和中欧价值发现，都是老曹管理，找个位置入场混点钱
N新京：
王若谷 影响力 吧龄 8.7年 发表于 2018-08-29 15:06:36
今后，能够拯救大盘，力挽狂澜的，只有4.80倍市盈率的中国银行，以及5.50倍市盈率的农业银行了。建设银行、工商银行靠不住了。