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工商银行(601398)
研报日期：2018-08-31 工商银行(601398) 工行上半年净利润保持较快增长，手续费收入增速回升，资产规模稳定增长，负债端表现优于同业。同时公司加大了对不良的核销处置力度，资产质量整体稳定，但不良生成率有所抬升，需关注后续变化趋势。 维持公司买入评级。 支撑评级的要点 利润增速进一步提升，手续费收入增长回暖。 工商银行上半年营业收入同比增 7.0%，增速较 1 季度下降 1.7 个百分点，主要是净利息收入增速（ +10.6%， YoY) 在去年同期高基数的基础上同比增速小于 1 季度。 2 季度公司继续加大拨备计提，信贷成本同比提升 25BP 至 1.12%拖累上半年净利润增速表现至同比增 4.9%，增速较 1 季度上升 0.9 个百分点。上半年手续费佣金收入同比增速较 1 季度提升 1.8 个百分点至 3.4%，主要是信用卡和第三方支付业务的快速发展，使得银行卡和结算清算收入上半年分别同比增 16.7%/17.1%。 资产规模稳定增长，负债端优势突出。2 季度总资产同环比分别增 7%/3%，其中 2季度客户贷款同环比分别增 7%/2.5%，在总资产中占比稳定在 53%。负债端，存款 2 季度环比增 3%，在存款竞争激烈的情况下，存款在总负债中的占比仍然保持在 82.9%的较高水平，存款成本 1.43%，较年初持平，发挥出工商银行作为大行在揽储方面领先同业的优势
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我FFFF佛慈悲：
呵呵呵不停的出研报说明主力迫切的想要出货啊，本人从4月11日止盈空仓看戏至今，真有行情的话主力会好心的把盘子砸下来让大家伙抄底然后拉高让大家伙赚钱？别傻了，继续空仓看戏。