【招商银行信用卡】网友提问：
麻烦了，今天在ZFB上TX收警告了，大家分析下什么情况
卡友回复：
对于观点：给你说两点吧，至少我发现是很重要的。一，ip；二，操作时间间隔。
不管你怎么操作，最基本的几点，就能触发系统监控报警
2个淘宝账号之间，频繁交易， 比这隐蔽的用多个账号去刷一个淘宝店，都能被淘宝自动监测到刷信用；
同一人名下几张卡，频繁与一个淘宝账户交易， 而且具有周期性和规律性，银行异常交易系统很容易就监测到自动报警
卡友回复：
对于观点：不管你怎么操作，最基本的几点，就能触发系统监控报警
2个淘宝账号之间，频繁交易， 比这隐蔽的用多 ...
请问你有什么高招可以避免或降低风险吗？{:soso_e100:}
卡友回复：
对于观点：请问你有什么高招可以避免或降低风险吗？
从广义上说是没有的，
以前倒是给农发行，邮储，甘肃工行，青海农信 做过一些结算，安全监测的项目，
从系统设计角度，重点就包含案例匹配（有很多违规事例且不断扩展）和计算引擎，在数据取样、活化的过程，其中就有规律性鉴别（不是简单的重复性，而是具有符合特征的，比如时间范围，交易范围，交易金额特征的规律性）
从你TX的动作看，就存在很明显的 交易对象单一且重复， 交易金额数量的特征，以及交易频率， 交易时间（一般TX的人都会选择在账单日后的几天以内）
没有什么可供借鉴的方法，， 只能说行为需要尽量不符合预判规则，才可能减少系统自动监测报警
卡友回复：
还有哪位高人可以指点一下zfb外的TX的渠道？之前担心同一张卡容易给银行风控，没想到银行还没惊动，先惊动ZFB了。
卡友回复：
不如找POS机套现好点吧，刷积分，银行得吃一点，也不会那严格啦。
卡友回复：
对于观点：不如找POS机套现好点吧，刷积分，银行得吃一点，也不会那严格啦。
刷积分的代价有点高。不得已才用这招。
卡友回复：
对于观点：刷积分的代价有点高。不得已才用这招。
看短信
卡友回复：
只能说，楼主你做的事请银行一清二楚！
卡友回复：
申请那么多卡真累了，最多只留3张。
卡友回复：
对于观点：申请那么多卡真累了，最多只留3张。
没办法，兜里没银子，否则也没必要这么折腾。
卡友回复：
综合分析跟招行没关系，应该是淘宝盯上你老婆的网店了。网点开通大额信用卡支付，破财免灾吧。
卡友回复：
每笔2000，连续好多笔，支付宝也得给银行手续费呢。
卡友回复：
马云可不傻 :p
卡友回复：
对于观点：综合分析跟招行没关系，应该是淘宝盯上你老婆的网店了。网点开通大额信用卡支付，破财免灾吧。
应该只是盯上了这两个账户之间的交易，其他账户目前看还是不影响。
卡友回复：
真夸张
卡友回复：
对于观点：真夸张
什么夸张？真实事。
连续刷夸张？原来没接触卡窗，也不懂风控这些。
卡友回复：
ZFB风控的确很严，但是也会有银行找到支付宝只是查询交易的信息，如卖家旺旺名，交易实物还是虚拟这种情况，但是后续银行如何才做也不清楚。
建议金额不要太整数了，不然太明显啦。
而且你操作频繁银行系统也不是摆设。
卡友回复：
小心注意，淘宝问题为主。
卡友回复：
本帖最后由 ly0689 于 2012-12-23 12:40 编辑
对于观点：ZFB风控的确很严，但是也会有银行找到支付宝只是查询交易的信息，如卖家旺旺名，交易实物还是虚拟这种情况， ...
谢谢提醒！
应该都不算整数，但可能多笔金额一样的，因为就摆了几样东西，基本为tx服务的，呵呵。
银行方面反而没有一点问题，就是ZFB方面的问题。