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货币基金每万份收益是怎么计算出来的?

2017年1月20日  15:42:09   来源:网友   编辑:168炒股学习网    阅读:3352人次

网友提问:

货币基金每万份收益是怎么计算出来的?

李经理:

货币基金主要有两个收益指标,一个是日万份收益,表示一万份基金份额当日获得的收益;另一个是七日年化收益率,是以最近七天的万份收益计算出来的年化收益率,是一个相对值,反映一段时间的收益情况。
您实际得到的收益是按日万份收益来计算的。
基金管理人根据基金份额当日净收益,为投资者计算该账户当日所产生的收益,并计入其账户的当前累计收益中。每月一次将投资人账户的当前累计收益结转为基金份额,计入该投资人账户的本基金份额中。
货币基金的净值永远是1元。公布的是1万分基金当天的收益。

七日年化收益率=最近连续七天货币基金的每万份单位基金日收益之和*365/7/10000*100%
日万份收益=(总资产-总负债)/基金单位总数*10000
货币市场基金公布的七日年化收益率是指:按照最近7个自然日收益折算出来的年收益率.每万份基金单位收益是指前一个工作日每10000份(元)的实际收益(含节假日).所以两者会存在一定的差异.
当日收益=当日基金份额/10000*当日每万份基金单位收益;
有时候觉得万分收益高,利息反而低这只是最近七日年化收益率表现

陈经理手机开户:

你好,货币基金万份收益是这样计算出来的,该货币基金一万元,年化后,一天的收益

钱经理:

每万份收益 可以理解为 1万块买了基金 一天赚了多少钱

程经理:

举例说明一下:比如我在前一段时间在发行期买了一万元的广发货币基金,可我不知道什么是日收益/元/万份,也不知道7日年收益率是什么意思.比如广发货币基金2月13日的日收益/元/万份是0.2854,7日年收益率是2.11%.那我一万元的广发货币基金现在值多少钱?
答:所有的货币基金都是以日收益/元/万份来计算收益的,因为货币基金每天都能根据其持有的债券、票据和同业拆借获得相应的收益且每天不固定,因此货币基金只能将每天的收益按日收益/元/万份公布给投资者,以你的例子为准则表示2月13日你一万份的广发货币基金收到了0.2854元的收益,而将连续一周的收益加起来则是七天的收益,2.11%就表示最近七天收益折算成的年收益。你那一万元到底值多少钱,你可以到广发基金管理公司的网站将其成立至今的总收益加起来再加上1万元就可得出。但因货币基金是每天计提按月分红的,所以如果你选择的是红利再投资,每月末获得的收益有可能又转成货币基金份额了,所以你查一下总份额也可以得出值多少钱,不过投资货币基金风险小,买卖永远都是一元钱,一般不会亏损多少。

徐经理:

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中泰证券谭经理:

对我们而言,投资理财是指我们通过合理安排资金,运用投资及购买资产等手段,使自己资产达到保值与增值的目的。我国早在春秋战国时期就有古代理财思想:比如孟子的理财思想有许多独到之处。他主张先义后利、财务诚信。他说:“仁,人之安宅也;义,人之正路也。旷安宅而弗居,舍正路而不由,哀哉。”就我们今天来理解“先义后利、财务诚信”就是首先要保证投资者的资金安全才是投资理财最大的“义”,然后才谈得上合作共赢的“利”。“财务诚信”则是为“先义后利”保驾护航的工具。作为来自孔子家乡的齐鲁证券,我们秉承着孔孟的传统理念,只有善待投资者才能善待自己,只有投资者有希望我们才有希望。因此,与投资者坦诚相见才能合作共赢。齐鲁证券是A类AA级全国大型综合类券商,能办理所有证券类业务,A股开户佣金万三。
中国有句古话说得好:“授人以鱼不如授人以渔”,意思是直接传授给人以知识,不如传授给人学习知识的方法。道理很简单,吃鱼是目的,钓鱼则是获取鱼的方法。若只能获得一条鱼,那就是只能解一时之馋,而不能持久享受鱼的美味,如果想永远都有鱼吃,那就要学会钓鱼的方法。投资人来这里寻求答案也一样,寻得某一问题的结论只能弄清楚了一个问题,只有掌握投资理财的正确方法才能受益终身。因此我们之间的合作应夸越这种“授人以鱼”的方式,通过深入结交的方式,发展到彼此“授人以渔”的层次,才能真正走向合作共赢。我相信只要心心相印,就会“心丈环宇,天涯咫尺。”今天的互联网时代已没有地域鸿沟,不存在交流障碍,网上开户,“天涯若比邻”。谁的服务满意,就可选择谁。您愿意我们彼此“授人以渔”吗?

赵经理:

你好,这个计算方式要看公告

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