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卖房炒股可取吗

2019年8月13日  10:29:37   来源:网友   编辑:168炒股学习网

01

有人问我:“是不是可以把房子抵押了去炒股?”

我愣了半晌。

要知道,放在两三年前(2016-2017年),谁要提这个问题,肯定会被当成神经病。因为答案很清楚,不接受任何反驳:“当然是买房!”“没看到那谁谁,炒股把房子都炒没了吗?”

但如果把时间拉回到四五年前(2014-1015年),答案却是不一样的。很多股民会斩钉截铁地选择:“买股票!”“因为,你用一套房的钱去炒股,一个月后就有可能赚回两套来。”

发现没有,这个世界上根本就不存在什么“买房信仰”或者“炒股信仰”,对于大部分人来说:谁的收益高,就买谁。

2014-2015是股票牛市,当然选择买股票。2016-2017年,是房地产牛市,当然选择买房子。

现在,股票和房子都无牛市,所以大家才会纠结。

02

不过,在我看来,有两类人根本不必纠结或者不会纠结。

一类是刚需族。你的选择只有一个,那就是买房。

一方面是因为,别幻想中国的房价会大跌。中央的态度从来都是“稳房价”,而不是“降房价”。

寄希望于房价跌了之后来个精准抄底,可能你的未婚妻就要跟别人跑了。

另外一方面,更不要有“通过炒股赚出一套房”的念头。

股市有风险,投资需谨慎。万一没赚出一套房,还把买一套房的钱亏没了,你拿什么娶媳妇?

另外一类人,是炒股高手。

对他们来说,股市就是提款机。

拿钱去买房?开什么玩笑?

五粮液半年翻了2.5倍,沪电股份一年翻了6倍,东方通信3个月翻10倍,未来3年房子能涨1倍吗?

我就发现,在我们私募圈,大家好像对买房都不是很感冒。

03

真正纠结的,是那些已经拥有至少一套自住房,同时手里有闲钱,想要通过买房或买股票实现资产保值增值的普通人。

如果你属于这类人,我想告诉你的是,其实问题并不难。

你只要抛开一切情感因素,既不神圣化房子,也不妖魔化股票。只把“房子”和“股票”当作两个普通的“资产”。

那么,你只要对比两个指标:一个是谁的“分红多”;一个是谁会“涨的多”。

我们先看谁的分红多。

对于房子来说,“租金”就好比是“分红”。所以,我们可以用房子的“租金收益率”和股票的“股息率”来进行对比。

目前,中国一二线城市的租金收益率基本上都在2%左右,而一线城市则在1.5%左右。

而在股市中,股息率高于2%的股票就有600多家。

也就是说,如果只看分红率的话,买房子真不如买银行股,更不如那些白马股。

当然,你可能会说:无论买房子还是买股票,谁为了分红啊?还不是为了赚差价?

所以,接下来,我们就要看股市和楼市,未来谁会涨的多。或者说,“未来的股市和楼市,哪一个更有可能有牛市?”。

这是一个很有争议的问题。但也是可以进行简单比较。主要关注以下几个方面:

1,政策面

无论股市还是楼市,短期来看都是政策市,所以首当其冲要关注政策面。

目前,领导对房子的态度是“房子是用来住的不是用来炒的”,而且“不把房地产作为短期的刺激政策”。

但是,对于股市的态度是要“打造一个有韧性、有活力的资本市场”。对于资本市场是百般呵护。

2,资金面

目前,监管层严控资金流向房地产,对企业和居民都采取非常严厉的“限贷”政策。

但对于股市,监管层正不断积极引入资金。

一是通过MSCI,富时等大量引进外资;二是放开保险等国内机构投资股市的比例限制。三是通过放开两融政策股市居民加杠杆进入股市。

3,基本面

房子几乎没有什么盈利能力,要说有,那就只是租金的回报。

但是股市中的蓝筹和白马,单算股息率就已经很高了。如果算ROE(净资产收益率)的话,盈利能力大于2%的那就更多了。

4,估值面

如果看估值的话,股市估值尤其是很多蓝筹、白马的估值,目前处于历史低位,而房子的估值处于历史高位。

综上比较,很明显,未来股市上涨的概率应该比楼市要大一些。

所以,现在买股票比买房子要更划算。

04

但是千万别抱着“炒股票”的念头。在股市里:买,大概率是成功的;炒,大概率是失败的。

如果你把股市当赌场,结局往往是十赌九输。

在股市里:买,大概率是成功的,炒,大概率是失败的。

也就是说,如果你把股市当赌场,那一定十赌九输。

但是如果你是来做价值投资的,通过制定简单的策略,未来3年获得超过买房的收益率,并非难事。

比如,你可以精选那些有业绩,股息率超过房子的蓝筹股,并且一直持有。

如果,未来股市和楼市都不涨。

那么每年靠分红,买蓝筹肯定超过买房。

如果未来股市涨幅大于楼市,那么买蓝筹还可以赚到比房子更大的差价。

当然,风险就在于股市未来涨幅低于楼市。上面,也论证过了。这个概率相对比较低。

而且我发现,这几年聪明的资金已经开始采取我刚刚说的这个策略。

因为,中证红利全收益指数最近3年的表现已经远远甩开了上证综指。并且提前进入了牛市节奏。

所以,我的回答是:现在,适合买股票,尤其是买有业绩,估值合理,高股息率的好股票。

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